• Digital säkerhet
  • Traditionell säkerhet
  • I FOKUS
  • Nyhetsbrev

Datadriven analys som verktyg i ekobrottsbekämpning och företags riskbedömning

I en värld där digitaliseringen ständigt förändrar spelplanen är det viktigare än någonsin att vara rustad mot ekobrott och tvivelaktiga affärsrelationer. Men med digitaliseringen kommer också möjligheter, och företag kan på smarta sätt skydda sig mot oseriösa och kriminella aktörer – samtidigt som de också minskar de egna affärsriskerna.

-

Stefan Lundberg, Nationellt Bedrägericentrum

I den digitala eran svänger det snabbt och det gäller att hänga med i utvecklingen. Inte enbart för att vara uppdaterad, utan också för att företag bättre kan skydda sig när det kommer till oseriösa aktörer. Men ju smartare samhället blir, desto smartare blir också de brott samhället och dess invånare utsätts för. Från enkla bedrägerier till komplexa nätverk av penningtvätt och korruption, är det en utmaning att bekämpa ekonomiska brott i vår ständigt föränderliga värld. Stefan Lundberg är ekobrottsexpert, jurist inom brottsförebyggande arbete på Nationellt Bedrägericentrum och en av upphovsmakarna till Ekobrottsmyndighetens checklista ‘Vet du vem du gör affärer med?’.

– Ekobrott och bedrägerier är en utmaning för oss som samhälle. Genom att förstå historien och de olika metoderna som används av brottslingar kan vi bättre rusta oss för att bekämpa dessa brott. Med digitaliseringen har det blivit svårare att utreda brotten och det blir alltmer viktigt att öka medvetenheten och utbilda om riskerna. Även företag behöver idag ta sitt ansvar, säger Stefan Lundberg.

Digitaliseringens påverkan på ekobrott

Stefan Lundberg har lång erfarenhet och kunskap om utvecklingen av ekobrott sedan digitaliseringens framväxt. Det gäller allt från digitaliseringens påverkan på banksektorn runt 2006, när det blev vanligare att utföra bankaffärer digitalt i stället för på det fysiska bankkontoret vilket innebar ett uppsving av bedrägerier, till dagens globala cyberbrottslighet. 2018 minskade i stället antalet bedrägerier avsevärt. Något som kan härledas till EU-direktivet PSD2 som innebar att tvåfaktorsautentisering blev allt vanligare. Denna utveckling bidrog i sin tur till framväxten av telefonbedrägerier som vi ser i dag.

– Vi står inför en snabbt föränderlig brottsmiljö och behovet av att anpassa sig till nya hot och metoder har aldrig varit större. Bedragarna är väldigt duktiga på att förflytta sig med samhället, och de är bra på omvärldsbevakning. Nu ser vi att bedrägerierna, inklusive just kortbedrägerier, ökar igen efter minskningen 2018, säger Stefan Lundberg.

Det är också viktigt att samarbeta över landsgränser och mellan organisationer för att effektivt bekämpa den ökande internationella ekonomiska brottsligheten.

– Vi ser en tydlig trend mot mer sofistikerade och gränsöverskridande brottsliga nätverk. Digitaliseringen har inte bara öppnat upp nya möjligheter att begå ekobrott utan har också ökat komplexiteten för polis och myndigheter att spåra och bekämpa dessa brott, säger Stefan Lundberg.

Företag används för att begå brott

Särskilt inom välfärdssektorn används företag ofta som verktyg för att begå brott. Bolag utnyttjas systematiskt för att undvika skatter och avgifter, och för att göra stora transaktioner mindre misstänkta. En av de största utmaningarna är att identifiera huvudmännen bakom ekobrotten, eftersom de ofta döljer sig bakom så kallade målvakter eller bulvaner. Det är också avgörande att förstå roller som specialister och möjliggörare. Dessa individer, ofta med expertkunskaper inom it, ekonomi och juridik, underlättar genom att tillhandahålla kunskap och resurser åt bedragarna.

– Ekobrottslighet är inte begränsad till specifika yrkesgrupper utan kan förekomma inom olika sektorer, inklusive bankväsendet, den offentliga sektorn och advokatyrket. När det gäller lagstiftning och brottsbekämpning behövs förbättringar. Företag skapar en distans till brottet och gör det svårare att upptäcka. Vi ser också en växande roll av penningmålvakter och vi måste bekämpa deras verksamhet för att förhindra penningtvätt. De varierar mycket i sin karaktär och det har blivit svårare att identifiera dem, säger Stefan Lundberg.

Ekobrottsmyndighetens checklista  ‘Vet du vem du gör affärer med’

Då företag ofta används som verktyg inom ekonomisk brottslighet är det av vikt att ha god kännedom om vem eller vilka man gör affärer med. För att undvika oseriösa aktörer kan bolag till exempel utgå från Ekobrottsmyndighetens checklista.

– Det är viktigt för bolag att arbeta strukturerat med detta och checklistan kan vara till hjälp. Den är uppdelad på bolag och företrädare och man analyserar olika varningssignaler för att identifiera oseriösa aktörer. Exempelvis kan det gälla ett nystartat företag som gör frekventa adressändringar. Det gör att man bör titta extra på just det bolaget, säger Stefan Lundberg.

Framtiden är datadriven

Genom att kombinera olika databaser och analysera data på djupet kan digitala tjänster hjälpa företag att förutse potentiella risker och analysera varningssignalerna från Ekobrottsmyndighetens checklista på ett mer effektivt sätt.

Pontus Holmberg, Roaring

– Checklistan är omfattande, med all rätt, och ett sätt att effektivisera processen är att arbeta mer digitalt, säger Pontus Holmberg, produkt- och innovationschef på Roaring.

Genom att implementera datadriven analys kan företag snabbt och noggrant identifiera varningstecken för potentiellt oseriösa affärsrelationer. Företag kan på så sätt automatisera och strömlinjeforma granskningen av de olika punkterna i checklistan.

– Att ta tillvara på teknikens möjligheter gör att företag kan skapa en optimal process för att säkerställa att de följer checklistans riktlinjer. Det gör det möjligt att effektivt och proaktivt identifiera och undvika dessa aktörer, vilket minskar risken för ekonomisk brottslighet och att skada företagets rykte och förtroende, säger Pontus Holmberg, produkt- och innovationschef på Roaring.

Det finns ett behov att investera mer i teknologiska lösningar och ett ökat samarbete mellan företag och myndigheter för att skapa en tryggare och mer pålitlig affärsmiljö för alla parter. Datadrivna beslut är en del av framtiden inom både ekobrottsbekämpning och affärsrelationer.

– I en tid där informationsflödet ökar exponentiellt, blir datadriven analys alltmer avgörande. Genom att utnyttja teknologi och analysverktyg kan företag skapa en stark nulägesbild och identifiera potentiella risker i realtid, något som inte varit möjligt tidigare, säger Pontus Holmberg, produkt- och innovationschef på Roaring.

– Genom att korsa olika datapunkter kan vi med stor sannolikhet underlätta i att bekämpa ekobrott. Med Ekobrottsmyndighetens checklista som bas kan vi med enkla datapunkter ge indikationer och bedöma lämpligheten att exempelvis göra affärer med en ny kund. Utmaningen ligger i att fullt ut använda insikterna som kommer med att arbeta datadrivet, säger Pontus Holmberg, produkt- och innovationschef på Roaring.

Roaring, etablerat 2016, är ledande inom automatiserade kund- och leverantörskontroller med fokus på att minimera affärsrisker. Genom smidig tillgång till affärskritisk information säkerställer Roaring regelefterlevnad och stärker organisationers riskbedömningar – och kan samtidigt bidra till en sömlös onboarding av nya kunder. Allt för en värld utan tidskrävande, frustrerande och onödigt komplicerade affärskritiska processer.

Roaring rankas som det 14:e snabbast växande teknikföretaget i Sverige enligt Deloitte Sweden Technology Fast 50. Under det senaste räkenskapsåret växte Roaring med nära 50% och målet är en ännu snabbare tillväxt nästkommande år. Roarings huvudkontor ligger i Danderyd, Stockholm.

Stefan Lundberg:

Stefan Lundberg är jurist och senior brottsförebyggare på polisens bedrägericentrum, NBC, som är en del av Nationella operativa avdelningen. Han har arbetat över 30 år inom åklagarväsendet och var tidigare chefsåklagare på Ekobrottsmyndigheten.

REKLAMSAMARBETE

Informationssäkerhet måste skapas längs hela leverantörskedjan

I en tid av ökad digitalisering och allt mer komplexa hotbilder är kontroll av leverantörskedjor kritiskt för att skydda samhällsviktig verksamhet. Eftersom dagens tekniska...

FLER NYHETER

Presto byter vd

Staffan Pehrson har lång erfarenhet från olika branscher och har haft ledande befattningar på företag som Ericsson, Nefab och Anticimex.– Jag är ödmjuk inför...

REKLAMSAMARBETE

Kurs i NIS2 förbereder företag för kommande cybersäkerhetskrav

Från tisdag till torsdag vecka 6 och vecka 11 erbjuds två tredagars distanskurser med fokus på det kommande NIS2-direktivet, som väntas bli lag i...

Avarn och Postnord lanserar nytt konccept för larmuttryckningar

– Larmet inkommer till larmoperatörerna, som vidarebefordrar det till våra utryckningsväktare, som åker ut till platsen för att säkerställa att laddboxen och fordonet återfår...

REKLAMSAMARBETE

6 Reasons to choose Milestone XProtect

In today’s dynamic world, basic video recording barely scratches the surface of what your security system needs. You require a vigilant security posture, capable...

Cisco öppnar Point of Presence i Sverige

– Många av våra svenska kunder är verksamheter som redan kommit långt på sin molnresa och är globala organisationer. De kräver bästa möjliga säkerhetsnivå...

Grönt datacenter invigt i Eskilstuna

– Vi vill maximera samhällsnyttan per megawatt genom att bygga ekosystem. Vår första site som nu lanseras i Eskilstuna är ett ekosystem där energi...

REKLAMSAMARBETE

”Vi delar syfte – stärka Sveriges förmåga att hantera komplexa säkerhetsutmaningar”

Hallå där Pernilla Hörnfeldt, Mötesplats Samhällssäkerhet, i år är ni med som sponsor av Säkerhetsgalan som går av stapeln den 30 september i Stockholm...

IMY godkänner förslag om nya regler för registerkontroller i kommuner

Utredningen Utökade registerkontroller vid anställning i kommun föreslår utökade möjligheter för kommuner att kontrollera uppgifter om tidigare brottslighet för personer som utför vissa insatser i hemmet...

Svensk innovation stärker säkerheten på Wembley Stadium 

CRD Protections produkter var de enda som uppfyllde Wembleys och the FAs nya, hårda kravställningar, efter våldsamheterna under EURO 2020. Affären är en i...

Ny CIO hos Seriline

– Jag är mycket glad att få bli en del av teamet på Seriline och ser med spänning fram emot vad vi tillsammans kan...

TCS levererar AI till den europeiska flyg- och försvarsindustrin

Leveranscentret har som syfte att underlätta AI-driven transformation och främja innovation inom flygplansdesign, tillverkning och underhållsprocesser för TCS kunder i Europa. Detta omfattar bland...

Det är inte bara dina data som skadas av en hackerattack – det gör dina anställda också

Det här är en opinionstext. Åsikter som uttrycks är skribentens egna.Alla som har blivit utsatta för bedrägeri, stöld, överfall eller en cyberattack känner till...

Sveriges första militära satellit uppskjuten i rymden

Rymdens roll som en strategisk och operativ domän blir tydligare för allt fler aktörer, inklusive Nato och EU. Satelliten, GNA-3, opereras av Försvarsmakten och är...

Cybersäkerhetskollen: Sex av tio företag brister i säkerhetsarbete

Förutom att Cybersäkerhetskollen 2024 visar på allvarliga brister i cybersäkerhetsarbetet hos en majoritet av de samhällsviktiga verksamheterna, visar mätningen också att endast 8 av 120 deltagande...

Ny certifieringsingenjör hos SBSC

Han har över 15 års erfarenhet inom säkerhetsbranschen och har tidigare haft roller som tekniker, projektledare, säljare och behörig ingenjör inom brandlarm. Mikael Flyckt...

Junglemap anställer customer success manager

Ingrid Ytre-Arne kommer senast från rollen som innehållsanalytiker på Viaplay och ger sig nu in i en ny roll, i en ny bransch, något...

RAPPORT: Microsoft fortfarande vanligast vid nätfiske

Microsoft har länge varit det mest populära varumärket och fortsätter vara det då knappt en tredjedel av allt nätfiske under fjärde kvartalet 2024 utgav...

Det är inte bara dina data som skadas av en hackerattack – det gör dina anställda också

Det här är en opinionstext. Åsikter som uttrycks är skribentens egna.Alla som har blivit...