Ekonomisk brottslighet, bluffbolag och gängkriminella företagsägare är en allt större verklighet i dagens samhälle. I en artikel från den 23:e november har SVT Nyheter Stockholm kartlagt personer med koppling till gängkriminalitet och deras ägande i företag. Av de 591 personer som fanns på SVT:s kartläggning av gängkriminella äger 57 personer 68 bolag. Den organiserade brottsligheten utnyttjar företag i en växande omfattning för att tvätta pengar från andra brottsvinster och dölja spår från kriminella aktiviteter.

Av företagarna som undersöktes i SVT:s kartläggning har majoriteten, 46 av 57 personer, blivit dömda för våldsbrott, narkotikabrott eller vapenbrott. Men hur kan seriösa företag skydda sig och undvika att göra affärer med oseriösa, eller till och med kriminella aktörer? Pontus Holmberg på SaaS-bolaget Roaring som tillhandahåller affärskritisk information berättar hur.

Pontus Holmberg, Roaring

– Vi ser att det blir allt viktigare för bolag att skydda sig. Ska du göra affärer med ett bolag så är mitt första tips att förhålla sig till några hygienfaktorer. Se över data kopplat till bolaget i fråga och börja i rätt ände för att ta reda på om du har med oseriösa aktörer att göra, på så sätt skyddar du dig på bästa sätt, säger han.

Det första man bör undersöka är juridisk information, f-skattestatus och momsregistrering. Den initiala granskningen ger en indikation på om det är nödvändigt att fördjupa undersökningen. Det är bra att kontrollera om bolaget frekvent har bytt adress eller om det sker kontinuerliga styrelseändringar. Dessa faktorer visar att det är dags att titta djupare på verksamheten.

– Ett tips är att börja med den mjuka datan som ger en indikation om ett företags pålitlighet och om det är dags att gå vidare med analysen. Sker adressändringar ofta och är det kontinuerligt ändringar i styrelsen är det förmodligen dags att dra öronen till sig. Det behöver inte vara något negativt, men det är läge att ställa frågor, säger Pontus Holmberg.

I ett nästa steg bör man kartlägga vilka personer som är kopplade till bolaget och vad de i sin tur har för ytterligare företagskopplingar. Har de nyupptäckta företagen i sin tur andra personer kopplade till sig? Se över om företrädarna i de olika bolagen har varit involverade i juridiska sammanhang, om det finns domar mot dessa personer, och i så fall vilka brott de har blivit dömda för.

– Genom att undersöka tidigare domar och kopplingar till andra företag kan du få en djupare förståelse för en individ och ett företags trovärdighet. På så vis skapar du dig en rättvis bild och kan fördjupa analysen. När det kommer till domar är det såklart viktigt att se till vilken typ av dom det är då vissa inte behöver betyda att något inte står rätt till, säger Pontus Holmberg.

Om du fortfarande känner dig osäker kan du utvidga undersökningen ytterligare och granska andra uppdrag hos styrelsemedlemmarna, samt deras juridiska information. Hur ser verksamheten ut för dessa bolag och vilka personer är kopplade till dem?

– Det kan låta som en lång och outhärdlig process, men faktum är att det inte behöver ta lång tid. Att strukturera analysen och veta vad man ska leta efter gör att det går snabbt och ett tips är att göra stickprov i stället för att analysera all data, säger Pontus Holmberg.

En traditionell kreditupplysning bygger på historisk data och ger således en historisk överblick. För att i stället skapa en aktuell bild av verksamheten, som återspeglar nuläget, kan man använda sig av Open Banking-data. Det innebär att en tredjepartsaktör, med godkännande, hämtar information kring det bolag man undersöker och konton knutna till det.

– Genom att få tillgång till transaktioner och annan kontoinformation kan du avgöra om det som företaget säger verkligen stämmer. Ska du exempelvis låna ut pengar till ett annat bolag, är det då inte rimligt att se till den dagsfärska datan? Nekas du tillgång till bolagets i fråga konto och transaktionsdata är det än en gång läge att ställa frågor, avslutar Pontus Holmberg

Linda Kante Chefredaktör

Aktuell Säkerhet jobbar för alla som vill göra säkrare affärer och är därför en säker informationskälla för säkerhetsansvariga inom såväl privat som statlig och kommunal sektor. Vi strävar efter förstahandskällor och att vara på plats där det händer. Trovärdighet och opartiskhet är centrala värden för vår nyhetsjournalistik

Sponsrat innehåll från Skövde kommun
ANNONS

Ready to take the lead? I Noden expanderar framtidens ledande branscher

I Noden expanderar framtidens ledande branscher Skaraborgsregionen växer snabbt och fokuserat. Nya satsningar inom digitalisering, smart industri, spelutveckling [...]